БЕСПЛАТНАЯ !!! консультация о валютном рынке. Оставьте свой телефон сейчас

Золото - это мерило стоимости!? или как сохранить заработанное?

В наше не простое время возникает серьезный вопрос относительно сбережения своих капиталов, которые часто заработаны кровью и потом, а поэтому есть цель сохранения заработанного, желательно на несколько веков вперед, что бы дети могли воспользоваться наработками родителей и достигнуть еще больших успехов чем их родители.

Например вот так можно хранить сбережения
Например вот так можно хранить сбережения

Одним из перспективных активов является золото. Золото - это такой редкоземельный металл, который достаточно тяжело добывать из земных недр, а поэтому предложение ограничено, вместе с тем, золото долговечно, долгое время может не менять своих физических и химических свойств, вместе с тем, учитывая, что золото предмет физического мира его можно потерять, его могут украсть и т.д., т.е. как есть плюсы (потенциально хорошая инвестиция), но есть и минусы (пассивы) выраженные в необходимости физической охраны своих сбережений, т.к. безналом золото не бывает, оно либо есть в металле, либо его нет, в какой бы банковской ячейке оно не лежало.

Чистое золото в слитках
Чистое золото в слитках

Графики цен на золото

Надо понимать, что золото было известно как мерило стоимости и статуса с незапамятных времен, но вместе с тем, достоверно правильно пересчитать стоимость золота того времени сложно, поэтому мы можем основываться на какие-то сторонние источники с догадками потенциальной стоимости золота в пересчете на доллар США.

Скифский гребень с изображением батальонной сцены. Конец V -начало IV в. до н.э.
Скифский гребень с изображением батальонной сцены. Конец V -начало IV в. до н.э.

Исходя из глобальных графиков можно разделить изменение стоимости золота на 5 периодов:

- с незапамятных времен до начала 14 века, назовем этот период неизвестной стоимости золота;

- с середины 14 века до начала 17 века, назовем этот период поиска стабильного курса золота;

- с начала 17 века по 1933 год, назовем этот период стабилизации курса золота;

- с 1934 года до 15 августа 1971 года, назовем этот период окончательной стабилизации курса золота;

- с 1971 года до настоящего времени, назовем этот период рыночного курса золота.

График стоимости золота с 1344 по 1998 годы
График стоимости золота с 1344 по 1998 годы

Учитывая, что достоверной информации о ценах до конца 18 века нет и на достоверность курса золота того времени можно сильно не рассчитывать, вместе с тем, существует относительно достоверный период времени начиная с 1792 года до 1930 и по настоящее время, где цены относительно достоверные и на них можно смотреть и принимать к учету.

Здание подразделения министерства финансов США Бюро гравировки и печати в Вашингтоне
Здание подразделения министерства финансов США Бюро гравировки и печати в Вашингтоне

    Период неизвестной стоимости золота

Период длился с незапамятных времен до 14 века. Достоверных данных о стоимости золота тех времен пересчитанных в доллар найти пока не удалось, вместе с тем, подсчет и пересчет возможен, т.к. известны примерные данные о стоимости некоторых биржевых товаров того времени (масло, пшеница и т.д.), которые продавались за золото и серебро, но учитывая, что международная торговля во времена Египетской цивилизации и иных цивилизаций того времени была все же исключениями из правил и хоть учет и велся достаточно хорошо, но дошло до нашего времени не так и много информации как хотелось бы.

Золотая Маска фараона - фараон XVIII династии египетских фараонов, правивший в 1347—1337 до н. э.
Золотая Маска фараона - фараон XVIII династии египетских фараонов, правивший в 1347—1337 до н. э.

    Период поиска стабильного курса золота

Период длился с незапамятных времен, данные есть с середины 14 века. Период поиска равновесной цены продолжался вплоть до начала 17 века, учитывая, что золота было мало и эмиссия была крайне небольшой (за счет добычи и торговли) человечество пользовалось в основном серебром.

График золота с 1450 года до 2000-х годов
График золота с 1450 года до 2000-х годов

    Период окончательной стабилизации золота

Следует понимать, что стоимость золота и доллара с 1792 года связана непосредственно, т.к. монеты (по сути банковский билет, ассигнация) можно было беспрепятственно получить из любого золота, принеся слиток в специальное государственное учреждение (монетный двор), где в короткие сроки и без оплаты владелец золота получал на руки изготовленные монеты.

Пример монеты 1852 года
Пример монеты 1852 года

До 1933 года финансовая система работала нормально, но у нее было ограничение связанное с разницей в объеме добываемого (эмиссионного) золота и развития экономики, т.е. не исключено, что отсутствие возможности эмиссии вызвало негативные эффекты на развитие экономики США, в результате чего законодательным актом от 9 марта 1933 года «по созданию условий для выхода из чрезвычайного положения, сложившегося в банковской системе государства, и для других целей» конгресс предоставил Рузвельту (32 президент США) полномочия для предотвращения «накопительства» золота. В соответствии с указом Рузвельта и во исполнение закона, спустя месяц граждане и жители США уже больше не могли компенсировать свои доллары золотом, хотя для внешнего мира Соединенные Штаты продолжали оставаться страной, опирающейся на золотой стандарт, поэтому другие страны и иностранные банки по-прежнему могли конвертировать свои доллары в золото по требованию.

Одним из гвоздей в крышку гроба золотого стандарта в США стал крах фондового рынка США 30-х годов 20 века
Одним из гвоздей в крышку гроба золотого стандарта в США стал крах фондового рынка США 30-х годов 20 века

Благодаря эффективной работе правительства США страна впала в глубочайший кризис, который унес очень много жизней, но вместе с тем, доллар оставался долларом, который можно было обменивать на золото в международных расчетах вплоть до 1971 года.

С конца 17 века до 1934 года ничем особо примечательным стоимость золота не отличалось, т.к. доллар был жестко привязывался к золоту, а поэтому инфляция в течении примерно 14 десятилетий была относительно небольшой, в виду того, что содержание золота в долларе менялось не очень сильно долгое время:

- с 1792 по 1833 год содержание золота в долларе составляло 1,60493 грамма, что составляло 20,67 доллара за тройскую унцию (1 тройская унция равна 31,1 грамм);

- с 1834 по 1896 год содержание золота в долларе составляло 1,50463 грамма (снижение содержания золота на 6,25%), что составляло 21,96 доллара за тройскую унцию;

- в 1925 году содержание золота в долларе составляло 0,888661 грамма (снижение содержания золота на 44,62% от первичной стоимости), что составляло 29,89 доллара за тройскую унцию.

Таким образом с 1792 года до 1934 года золото подорожало примерно в 2 раза, т.к. его содержание было уменьшено на 44,62% (почти в половину), учитывая, что мы рассматриваем отрезок в 142 года и удорожание золота в 2 раза, то можно говорить об инфляции доллара к золоту примерно 0,35% в год, что ни в какое сравнение не идет с текущими 2-6% в год (смотря как считать инфляцию).

График обесценивания доллара по отношению к золоту с 1900 года по 2014 год
График обесценивания доллара по отношению к золоту с 1900 года по 2014 год

    Период окончательной стабилизации курса золота

Период окончательной стабилизации курса золота длился с начала Великой депрессии, которая началась с обвала фондового рынка осенью 1929 года. Период "золотого стандарта" просуществовал до 15 августа 1971 года, когда Ричард Никсон (37 президент США) объявил в своем телеобращении к гражданам США об отмене обмена золота (1 тройской унции) на доллары США по курсу 35 долларов (при международном 42 доллара).

Ричард Никсон
Ричард Никсон

Ликвидация "золотого окна" привела к отмене существования 2 курсов стоимости золота, что окончательно сделало золото полноценным биржевым товаром, а доллар фантиком, за который его можно купить по текущей цене на международном рынке, что привело к некоторому дисбалансу системы, который виден на графике ниже, а так же к снижению реальных доходов рядовых американцев, с уровнем дохода в пределах среднего и высшего среднего.

График стоимости золота с 1900 года по 2012 год
График стоимости золота с 1900 года по 2012 год
Разница в доходах жителей США, с градацией на богатых и бедных
Разница в доходах жителей США, с градацией на богатых и бедных

    Период рыночного курса золота

Период рыночного курса золота начинается с 15 августа 1971 года, после того, как доллар США перестал обеспечиваться золотом (золотым запасом США), в результате чего курс начал меняться значительно:

- на 15 августа 1971 года золото стоит в районе 35 долларов за тройскую унцию;

- на конец 1974 года золото стоит в районе 200 долларов за тройскую унцию, в итоге мы имеем изменение цены на золото в течении 3,5 лет в 5,7 раз, но это было только начало;

- в начале 80-х цена золота рванула к 870 долларам, что составило разницу почти в 25 раз от момента отмены обеспечения доллара золотом, вместе с тем, такая высокая цена на золото продержалась не долго;

График золота с 1970 по 2012 год
График золота с 1970 по 2012 год

- в начале 2000-х цена на золото составляла всего 250 долларов за тройскую унцию, т.е. в течении более чем 20 лет цена на золото медленно, но верно падала, по сути, золото обесценилось за 20 лет почти в 3,5 раза;

- начиная с 2002 года и по сентябрь 2011 года золото рвануло к отметке 1900 долларов за тройскую унцию, что составило рост в 54 раза с момента отмены обеспечения доллара золотом, т.е. фактически доллар подешевел на 98%, по сути обесценился к золоту на тот момент;

- с сентября 2011 года курс обвалился до текущих 1110 долларов за тройскую унцию, что составило потерю стоимости золота 41% от пика.

Динамика изменения цен на золото начиная с 1980 года до сентября 2015 года
Динамика изменения цен на золото начиная с 1980 года до сентября 2015 года

Источники

VK.Com/forexaw_com - ответ подготовлен Администрацией ForexAW.com

Yandex.Ru/Images - сервис поиска картинок от Яндекса